【新NISA】(5)オルカン or S&P500だけで本当に大丈夫?
世界一のヘッジファンドを創設したレイ ダリオ氏。彼が提唱するバランスファンドが、オールウェザーポートフォリオ。
彼はリーマンショックをこれで乗り切りました。
オールウェザーを簡略化して一般投資家でも投資できるようにしたのが、オールシーズンポートフォリオ。
株式30%:(VTI)
長期米国債40%:(TLT)
中期米国債15%:(IEF)
金以外のコモディティ7.5%:(DGC)
金7.5%:(GLD)
カッコ内は対応ETF
全てのお天気までは無理でも、春夏秋冬どの季節でも大丈夫という意味でしょうか。
彼によれば、経済の季節は以下4つだそうです
-経済成長期
-経済停滞期
-インフレ期
-デフレ期
これらの「四期」に全て対応出来るポートフォリオ。
実績もあります。より洗練されたオールウェザーではあるもののパフォーマンスは以下のグラフで明らか❗
リーマンショック、コロナショックを見事クリア。
近年はS&P500を中心に米国株好調なので、比べるとパフォーマンスは劣るものの、将来的な暴落もこれならあまり怖く無いですね。
株式の割合は、たったの三割というのも驚きです。
レイ ダリオのポートフォリオそのものというバランスファンドはありませんが、上記ETF に分散投資することで実現可能です。
既存の投資信託を組み合わせれば、近似のポートフォリオは新NISAでも可能でしょう。
投資は自己責任です